Finanzielle Klarheit beginnt mit echtem Verständnis
Ich erinnere mich noch an mein erstes Beratungsgespräch im Frühjahr 2018. Eine junge Unternehmerin saß mir gegenüber, frustriert von Jahren widersprüchlicher Ratschläge. Sie wollte keine komplexen Produkte verkauft bekommen – sie wollte verstehen, wie ihre Entscheidungen heute ihre Zukunft formen.
Aus diesem Moment entstand upetasoy. Nicht als weitere Finanzberatung mit vollmundigen Versprechen, sondern als Raum für ehrliche Gespräche über Geld, Investitionen und langfristige Perspektiven. Wir arbeiten mit Menschen, die bereit sind, sich Zeit für fundierte Entscheidungen zu nehmen.
Über die Jahre haben wir gelernt, dass es weniger um ausgeklügelte Strategien geht als um Klarheit. Wenn jemand versteht, warum eine Entscheidung Sinn ergibt, ändert sich die gesamte Beziehung zum eigenen Vermögen. Das ist der Unterschied zwischen nervösem Reagieren auf Marktschwankungen und ruhigem Vertrauen in einen durchdachten Plan.
Was unsere Arbeit prägt
Transparenz ohne Floskeln
Wir erklären, wie Anlageformen funktionieren, welche Kosten entstehen und wo Risiken liegen. Manchmal bedeutet das, von einer Option abzuraten, die uns mehr einbringen würde. Das gehört für uns zu ehrlicher Beratung.
Bildung statt Verkauf
Unsere Gespräche drehen sich darum, Zusammenhänge verständlich zu machen. Je besser Sie die Mechanismen hinter Investitionen verstehen, desto souveräner können Sie selbst einschätzen, was zu Ihrer Situation passt.
Realistische Erwartungen
Wir sprechen über mögliche Entwicklungen, nicht über garantierte Renditen. Märkte schwanken, und gute Planung berücksichtigt verschiedene Szenarien. Niemand kann die Zukunft vorhersagen, aber man kann sich vernünftig vorbereiten.
Langfristige Perspektive
Vermögensaufbau braucht Zeit und Geduld. Wir entwickeln Strategien, die über Jahre funktionieren sollen, nicht spektakuläre Manöver für schnelle Gewinne. Das bedeutet auch, dass wir manchmal empfehlen, einfach nichts zu ändern.
Individuelle Situation
Was für einen frisch gebackenen Ingenieur mit 30 sinnvoll ist, passt nicht für eine selbstständige Grafikerin kurz vor der Rente. Wir nehmen uns Zeit, Ihre konkrete Lebenssituation zu verstehen, bevor wir über Optionen sprechen.
Fortlaufende Begleitung
Finanzen sind kein einmaliges Projekt. Lebensumstände ändern sich, neue Möglichkeiten entstehen, manchmal kommen unerwartete Herausforderungen. Wir bleiben für regelmäßige Gespräche verfügbar und passen Strategien an, wenn es nötig wird.
Linnea Voss
Finanzberaterin & Gründerin
Menschen, die zuhören können
Unser Team besteht aus Leuten, die selbst durch den Prozess gegangen sind – von Unsicherheit über erste Schritte bis zu einem durchdachten Finanzkonzept. Das verbindet uns mit unseren Klienten.
Linnea hat nach ihrem BWL-Studium zunächst in einer großen Bank gearbeitet. Die Verkaufsziele und der ständige Druck, bestimmte Produkte zu platzieren, passten nicht zu ihrer Vorstellung von Beratung. 2019 machte sie sich selbstständig und baute upetasoy auf – mit der Idee, Beratung so zu gestalten, wie sie selbst sie gerne gehabt hätte.
Mittlerweile arbeiten vier Beraterinnen und Berater mit unterschiedlichen Schwerpunkten zusammen. Manche konzentrieren sich auf Altersvorsorge, andere auf Immobilienfinanzierung oder Vermögensstrukturierung. Aber alle teilen die Überzeugung, dass gute Beratung mehr Zeit für Gespräche braucht als für Verkaufspräsentationen.
Praxiserfahrung
Über 15 Jahre kombinierte Erfahrung in unterschiedlichen Bereichen der Finanzbranche bringen wir in unsere Beratung ein.
Persönlicher Kontakt
Sie sprechen immer mit derselben Person, die Ihre Situation kennt. Keine wechselnden Ansprechpartner bei jedem Gespräch.
Regionale Verwurzelung
Seit 2019 in Östringen ansässig, kennen wir die Region und arbeiten bevorzugt mit lokalen Partnern zusammen, wo es sinnvoll ist.
Weiterbildung
Finanzprodukte und Regelungen ändern sich ständig. Wir nehmen regelmäßig an Schulungen teil und bleiben auf dem aktuellen Stand.
Bereit für ein ehrliches Gespräch?
Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen und entwickeln gemeinsam eine Perspektive, die zu Ihrer Situation passt.
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